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分散投資の強みと弱み

分散投資とは、投資信託等を活用して、日本やアジア、欧米などの地域、株式や債券などの商品、通貨など、対象を分散して投資することをいいます。資産運用は「長期、積立、分散」と言われるように、長期の資産形成を行う際、分散投資はとても効果的です。

また、投資信託には「株式型」や「債券型」、それらを組み合わせた「バランス型」といった種類があります。これらは、値動きの幅が異なる資産を組み合わせて運用することにより、リスク（価格のブレ幅）を抑える効果があります。

株式での運用は、債券やバランス型に比べてリスク（価格のブレ幅）が大きいといわれています。相場が大きく変動したような時には、それに伴い価格も大きく変動しますが、反面、口数で考えると価格が下がると口数を多く、上がると口数を少なく購入することができます。

一方で、債券やバランス型での運用は、株式型に比べリスク（価格のブレ幅）が小さくなるため、購入する口数は大きく変動しません。つまり、「価格のブレ幅が小さい＝購入する口数のブレ幅も小さい」ということになります。

 

「口数」で決まる

投資信託等を活用して毎月積立投資を行うことは、長期の資産形成にとって、とても効果があります。毎月積立での資産運用は、ドルコスト平均法を活用して、いかに多くの「口数」を購入するかがポイントです。「価格のブレが小さく下落に強い＝口数はあまり多く買えていない」ということになります。最終的な運用の成果は「保有口数×価格」で決まります。

 

ポイント

皆様の投資期間やリスク許容度にもよりますので、ご自身に合った資産運用方法を検討されてはいかがでしょうか。